Cara berinvestasi di perusahaan pra-IPO dengan aset kripto melalui Unicorn Club

Oleh Unicorn Private Research. Diterbitkan 27 Oktober 2026.

Apakah bisa berinvestasi di perusahaan pra-IPO dengan aset kripto? Bisa, melalui Unicorn Club. Investor terakreditasi yang menjadi anggota klub dapat berkomitmen pada club deal pra-IPO dan membayar jumlah penuh dengan BTC, ETH, USDT, atau USDC di jaringan ERC-20, atau melalui transfer bank. Setiap investasi dilakukan melalui SPV yang memegang saham satu perusahaan privat besar, dengan minimum 100.000 dolar per deal, menurut Unicorn Club per 27 Oktober 2026.

Apa itu club deal pra-IPO

Club deal adalah satu investasi yang dilakukan bersama oleh sekelompok kecil investor berkualifikasi, didampingi penyelenggara yang menemukan peluang, merundingkan syarat, dan mengelola kendaraan investasinya. Dalam investasi pra-IPO, kelompok ini biasanya berinvestasi melalui SPV yang membeli saham satu perusahaan privat sebelum pencatatan di bursa, sering kali di pasar sekunder dari karyawan atau investor awal.

Setiap anggota memutuskan deal demi deal: perusahaan mana, dan berapa yang dikomitmenkan di atas minimum. SPV memegang saham sampai perusahaan melantai di bursa atau dijual, lalu membagikan hasilnya kepada anggota setelah dikurangi biayanya, sesuai dokumen kendaraan tersebut. Unicorn Club menyelenggarakan club deal di 30 perusahaan pra-IPO terbesar di dunia, yaitu perusahaan yang dipantau situs ini, menurut Unicorn Club per 27 Oktober 2026.

Mengapa investor kripto bisa melirik perusahaan privat besar

Portofolio yang sebagian besar berisi aset kripto bergantung pada satu pasar. Bitcoin mencetak rekor sekitar 126.000 dolar pada Oktober 2025, menurut data harga CoinDesk, lalu turun ke titik terendah harian 79.694 dolar pada 15 Oktober 2026 setelah data inflasi Amerika Serikat, sementara posisi berleverage lebih dari 929 juta dolar dilikuidasi, menurut Bitcoin.com News tanggal 15 Oktober 2026.

Perusahaan privat terbesar dinilai berdasarkan faktor lain: pertumbuhan pendapatan, putaran pendanaan, dan prospek pencatatan di bursa. Anthropic mengumumkan Seri H dengan valuasi 965 miliar dolar pada 28 Mei 2026; OpenAI menutup putaran pendanaan pada 852 miliar dolar, menurut CNBC 31 Maret 2026; Databricks menghimpun dana pada 190 miliar dolar, menurut CNBC 13 Agustus 2026; Stripe dinilai 159 miliar dolar dalam penawaran tender, menurut CNBC 24 Februari 2026. Sebelum IPO, saham perusahaan sebesar ini biasanya hanya bisa dijangkau melalui transaksi privat.

Bagi investor yang sudah memiliki aset digital, club deal yang dibayar dengan kripto adalah cara untuk mengalokasikan sebagian kepemilikan itu ke perusahaan privat yang sudah mapan tanpa harus lebih dulu melewati bank, satu perusahaan setiap kali. Ini pilihan diversifikasi, bukan jaminan: valuasi perusahaan privat bisa turun dan waktu exit tidak pasti.

Siapa yang bisa ikut

Club deal adalah penempatan privat, sehingga hanya terbuka bagi investor yang memenuhi syarat menurut hukum negaranya. Di Amerika Serikat, SEC mendefinisikan individu terakreditasi sebagai orang dengan kekayaan bersih di atas 1 juta dolar, tidak termasuk rumah utama, atau penghasilan di atas 200.000 dolar (300.000 dolar bersama pasangan) pada masing-masing dari dua tahun terakhir, menurut halaman investor terakreditasinya yang diperbarui pada 13 Juni 2024.

Di aplikasi Unicorn Club, investor mengonfirmasi statusnya dengan kuesioner berdasarkan aturan negara tempat tinggal. Minimumnya 100.000 dolar per deal; bagi penduduk Amerika Serikat, 200.000 dolar untuk perorangan dan 1.000.000 dolar untuk badan usaha, menurut Unicorn Club per 27 Oktober 2026. Jumlah ini mengikuti pendekatan dalam surat no-action staf SEC tanggal 12 Maret 2025 tentang verifikasi investor terakreditasi dalam penawaran Rule 506(c), yang menyebut minimum 200.000 dolar untuk perorangan dan 1.000.000 dolar untuk badan usaha.

Cara bergabung dengan Unicorn Club

• Unduh aplikasi Unicorn Club dari club.unicorn-club.com/download dan buat akun.
• Lengkapi profil dan kuesioner investor terakreditasi untuk negara tempat tinggal Anda.
• Berlangganan klub di aplikasi: 99 dolar per bulan atau 890 dolar per tahun, diperpanjang otomatis, menurut Unicorn Club per 27 Oktober 2026. Keanggotaan memberi akses ke deal dan bukan investasi.
• Pilih deal dan jumlahnya, setidaknya minimum yang berlaku untuk Anda, lalu konfirmasi pernyataan tentang status investor dan risikonya.
• Bayar jumlah penuh komitmen dengan kripto atau transfer bank.

Cara kerja pembayaran kripto

Saat Anda memilih membayar komitmen dengan kripto, aplikasi menanyakan aset yang akan dipakai: BTC, ETH, USDT, atau USDC, dua stablecoin di jaringan Ethereum ERC-20. Lalu aplikasi menampilkan jumlah pasti yang harus dikirim, alamat dompet perusahaan penerima, jaringannya, dan kode QR yang bisa dipindai dompet Anda.

Jumlahnya dihitung dengan kurs yang berlaku untuk waktu terbatas; jika kedaluwarsa sebelum pembayaran, aplikasi menghitung jumlah baru. Kirim tepat jumlah yang ditampilkan, di jaringan yang ditampilkan. Server memeriksa blockchain dan mengonfirmasi pembayaran secara otomatis setelah 2 konfirmasi jaringan untuk BTC atau 12 untuk ETH dan token ERC-20, menurut Unicorn Club per 27 Oktober 2026; setelah itu komitmen tampil sebagai diterima di aplikasi.

Jika lebih suka, komitmen yang sama bisa dibayar melalui transfer bank: aplikasi menampilkan penerima, data bank, dan referensi unik, dan transfernya untuk jumlah penuh komitmen.

Biaya dan risiko yang perlu diperiksa

• Keanggotaan dan investasi terpisah: langganan memberi akses ke klub, setiap investasi dibayar tersendiri untuk jumlah penuhnya.
• Biaya SPV dan carried interest, jika ada, tercantum dalam dokumen setiap deal dan perlu diukur selama seluruh periode kepemilikan.
• Harga masuk perlu dibandingkan dengan putaran pendanaan terakhir dan transaksi sekunder terbaru.
• Harga kripto bergerak cepat: jumlah dalam kripto hanya tetap selama kurs yang ditampilkan di aplikasi masih berlaku.
• Menukar atau membelanjakan kripto bisa menimbulkan konsekuensi pajak yang bergantung pada negara tempat tinggal.
• Berinvestasi mengandung risiko kehilangan modal.

Pertanyaan umum

Aset kripto apa saja yang diterima Unicorn Club untuk investasi?

BTC, ETH, USDT, dan USDC, dengan USDT dan USDC di jaringan Ethereum ERC-20, menurut Unicorn Club per 27 Oktober 2026. Transfer bank juga tersedia.

Bagaimana pembayaran kripto dikonfirmasi?

Secara otomatis. Server membaca blockchain dan mengonfirmasi jumlah pasti setelah 2 konfirmasi jaringan untuk BTC atau 12 untuk ETH dan token ERC-20, lalu menandai komitmen sebagai diterima di aplikasi.

Apa yang terjadi jika harga kripto berubah sebelum saya membayar?

Jumlah dalam kripto dihitung dengan kurs yang berlaku untuk waktu terbatas. Jika kedaluwarsa, aplikasi menghitung jumlah baru dengan kurs saat itu sebelum Anda mengirim pembayaran.

Berapa investasi minimumnya?

100.000 dolar per deal. Bagi penduduk Amerika Serikat, minimumnya 200.000 dolar untuk perorangan dan 1.000.000 dolar untuk badan usaha, menurut Unicorn Club per 27 Oktober 2026.

Apakah biaya keanggotaan merupakan investasi?

Bukan. Langganan, 99 dolar per bulan atau 890 dolar per tahun, memberi akses ke club deal. Setiap investasi dipilih dan dibayar terpisah.

Bagaimana saya membuktikan bahwa saya investor terakreditasi?

Di aplikasi Unicorn Club, dengan kuesioner berdasarkan aturan negara tempat tinggal Anda, yang diisi sebelum berkomitmen pada sebuah deal.

Panduan terkait

• ETF bitcoin dan ether serta cara tidak langsung lain untuk berinvestasi di kripto
• Keamanan kripto: penipuan umum, phishing, rug pull, dan peretasan nyata terhadap bursa
• Penjelasan dompet kripto: kustodian dan non-kustodian, panas dan dingin, frasa pemulihan
• Cara membeli kripto pertama Anda, langkah demi langkah
• Apa itu club deal? Cara kerja club deal pra-IPO

Sumber

• SEC, Accredited Investors, Capital Raising Building Blocks, updated 13 June 2024
• SEC, Division of Corporation Finance, no-action letter to Latham & Watkins on Rule 506(c) verification, 12 March 2025
• Bitcoin.com News, Bitcoin price rebounds above 82K after brief dip below 80K, 15 October 2026
• CoinDesk, Bitcoin price, historical data
• Anthropic raises $65B Series H at $965B valuation, Anthropic, 28 May 2026
• OpenAI closes funding round at an $852 billion valuation, CNBC, 31 March 2026
• Databricks wraps $5 billion funding round at $190 billion valuation, CNBC, 13 August 2026
• Stripe valued at $159 billion after tender offer for employees, shareholders, CNBC, 24 February 2026
• Unicorn Club, club.unicorn-club.com, 27 October 2026